KORAY TEPECIK / Investissement et Gestion de Patrimoine

Conseiller Indépendant en Investissement et en Gestion de Patrimoine

En tant que consultant Finzzle Groupe, ma filiation à mon partenaire Stellium me pemet de proposer avec à mes clients une gamme complète de solutions et une offre globale en investissement immobilier, financement, assurance et produits financiers, sélectionnée en totale indépendance auprès d'un grand nombre de partenaires experts et référents sur leur marché.

• D'apporter une réponse adaptée aux objectifs patrimoniaux des clients : développer son patrimoine, optimiser sa fiscalité, protéger sa famille, préparer sa retraite, organiser la transmission de son patrimoine
• De répondre à des enjeux sociétaux majeurs comme le déficit chronique de logements, le soutien financier au développement des entreprises, le financement de la dépendance...

Cette offre de solutions patrimoniales repose sur deux piliers :

1. L'immobilier :

• L'investissement locatif dans le neuf et l'ancien
• L'épargne immobilière

2. Les placements financiers :

• L'épargne financière
• Les solutions fiscales
• L'épargne salariale
• La prévoyance
• L'épargne retraite

Ma mission est d'accompagner les investisseurs à se constituer et valoriser un patrimoine en démocratisant l'éducation financière et apporter la pédagogie nécessaire pour comprendre les bases de la gestion de patrimoine.

Quels types de clients je reçois ?

Mon portefeuille se compose à la fois de jeunes actifs qui souhaitent créer et se constituer progressivement un patrimoine, comme de personnes d'âges plus murs, qui sont dans une phase de gestion de patrimoine ou alors de clients retraités davantage dans une période de transmission.
Chaque situation est différente et nécessite un conseil sur mesure en fonction des risques juridiques et fiscaux que rencontrent mes clients.

En quoi mon approche est-elle différente d'un conseiller bancaire ?

J'ai le statut de « conseil en investissement financer », une profession encadrée depuis 2003 et qui nécessite l'obtention du certificat de l'Autorité des Marchés Financiers. Comparativement à un conseiller bancaire classique, je propose un univers d'investissement élargie accessible à tous les budgets. Lorsqu'un nouveau client vient me voir, je réalise un audit patrimonial et financier, cela me permet de visualiser la situation du client et ainsi de construire les outils de formation que je vais lui délivrer.
Car oui, avant que nous choisissions ensemble les placements les plus adéquats, je propose une formation en plusieurs modules permettant de comprendre les différents types d'investissement du marché et leurs particularités.

Ma formation est-elle payante pour mes clients ?

Absolument pas, cela fait partie de ma prestation, je ne facture pas d'honoraires mais je propose des scénarios d'investissements frais inclus, c'est-à-dire que ma rémunération est comprise lorsque les clients choisissent un placement.

Autrement dit, pour un coût équivalent à celui que vous auriez en passant par un autre conseiller, vous bénéficiez de l'accompagnement personnalisé d'un conseiller dédié à vos côtés.